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Check-list pour préparer son premier entretien
Etape 1
Identifier pourquoi vous
faites appel à un CGP
n
Collaborer avec un spécialiste sur des sujets financiers, fiscaux,
immobiliers, juridiques ou civils
Etape 2
Evaluer votre bilan
patrimonial
n
Audit de votre situation personnelle, familiale et patrimoniale ainsi que
vos objectifs de vie
Etape 3
Déterminer vos objectifs en
fonction de vos besoins/
envies
n
Création et/ou valorisation d’un patrimoine financier ou immobilier
n
Protection de la famille, conjoint, enfant, ascendant…
n
Préparation de la retraite
n
Transmission d’un patrimoine (la répartition, les droits à payer) de son
vivant (donation) ou à son décès (succession)
n
Optimisation fiscale, impôt sur le revenu, ISF, droit de mutation…
Etape 4
Clarifier la relation entre
vous et votre conseiller
n
Fréquence des rencontres, envois d’email, points téléphoniques
n
Délais de réponses
n
Type des interventions, latitude, niveau autonomie
Etape 5
Vérifier les sujets importants
à ne pas oublier d’aborder
n
Financier : dépenses importantes réalisées ou à venir, analyse des
risques et de la performance de vos placements, rééquilibrage
éventuel de votre portefeuille,…
n
Fiscal : Investissement en FIP, contrats d’assurance vie
n
Immobilier : les biens susceptibles d’être vendus, création d’une SCI,
FCPI…
n
Juridiques ou civiles : conseil sur la mise en place d’une donation, sur
la modification du régime matrimonial,…
n
Evoquer tous types de changements (professionnels, structure familiale
modifiée, mutations géographiques,…)Rentrée d’argent inattendue…
Le CGP vous préconisera toutes les solutions possibles (financières, immobilières, fiscales, juridiques
ou civiles) et, d’un commun accord, organiserez ensemble la gestion de ces solutions.
