Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, qui est-il ?
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine, ou encore dénommé CGP, est, tel que son nom l’indique,
un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de sélectionner les meilleures solutions
patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins, et au moment le plus opportun.
Ce Conseiller se distingue des autres intervenants du marché patrimonial par :
n
une spécialisation en gestion du patrimoine
n
une approche globale par rapport à votre situation spécifique
n
une relation solide et sur du long terme
Son expertise lui permet d’aborder avec vous tous les aspects relatifs au patrimoine, qu’il s’agisse de
fiscalité, d’assurance, d’immobilier, ou de placement financiers.
Il offre au particulier soucieux de s’occuper de son patrimoine, en plus
de l’expertise et du conseil,
une valeur ajoutée en termes de temps
, une
tranquillité d’esprit
, et une
aide dans la préparation
des étapes clés de la vie
.
En effet, votre Conseiller vous accompagne tout au long de votre chemin patrimonial afin de définir et
dynamiser votre stratégie patrimoniale, placer votre argent, préparer votre retraite, anticiper les études
des enfants et assurer leur avenir, clarifier la transmission du patrimoine…
Ces interventions peuvent être rémunérées sous la forme d’honoraires, dont les modalités sont
précisées par une lettre de mission préalable, et/ou par une rémunération liée aux investissements.
GÉNÈSE…
L’origine de la profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine remonte aux années 1970 en France,
née de la volonté de certains professionnels d’offrir une alternative nouvelle en matière de conseil
patrimonial. La profession existe également dans d’autres pays comme en Grande Bretagne où il est
appelé Independant Financial Advisor ou IFA.
Ces professionnels sont au nombre de 3 000 ou 5 000 personnes en France selon que l’on prend en
compte les seuls CGP exerçant à titre principal ou tous les adhérents des associations de professionnels
les représentant (source : Apredia 2014).
Aujourd’hui, à titre indicatif, ils représentent une part de marché de 7 à 9 % de l’épargne financière, soit
l’équivalent du 5e réseau bancaire en France (source : étude Deloitte 2014).
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